【有效】2024年下半年分宜县防范化解金融风险工作情况报告

一、主要做法及成效

（一）强化组织，健全机制。一是县金服中心牵头成立了关于省扫黑除恶第四督导组督导新余反馈金融放贷领域问题整改工作领导小组，主动认领问题，将责任落实到人，确保按时保质完成整改任务。二是印发了《分宜县金融放贷领域整治工作方案》、《分宜县金融放贷领域线索摸排工作方案》、《分宜县打击非法集资专项行动实施方案》，按照“谁审批谁监管、谁主管谁监管”的原则，压实主体责任，明确分工，确定了排查范围，排查实施步骤和保障措施。

（二）广泛宣传，营造氛围。一是网点宣传。充分利用金融机构网点、窗口、LED显示屏等各类载体进行防非反诈宣传，提升群众知晓率和防范意识；发挥各乡镇、街道网格员力量，积极开展防范和处置非法集资宣传，共发放了处非宣传册、宣传单8000余份。二是现场宣讲。紧扣关键节点，组织公安、市场监管、驻县金融机构通过以案说法、发放宣传袋、有奖问答等方式，到社区、集镇、学校等场所开展《中华人民共和国反有组织犯罪法》及防非反诈宣讲，引导广大群众自觉抵制非法放贷等行为，鼓励举报各类违法金融活动犯罪线索。2024年已累计开展线下宣讲8场次，受益群众3000余人。三是视频宣传。防范非法集资宣传视频在广场百姓舞台显示屏上滚动播放一星期，同时各处非领导小组成员单位在自有电子显示屏上高频率播放，持续扩大宣传覆盖面。

（三）滚动排查，治理隐患。一是严格准入管理。对企业名称及营业范围含有投资、资产等字样的企业严格准入管理。2024年共审核24家投资类企业设立及变更申请，其中因股东征信报告过期退回1家。二是助力打击洗钱犯罪，指导金融机构移送涉及诈骗、非法集资、涉税洗钱等犯罪类型可疑交易线索。3月农行分宜城中支行员工发现一名行迹可疑的男子办理取现业务，严格执行柜面取款问询制度，并及时上报反诈中心，协助警方成功打掉一个外地流窜到我市的“跑分”团伙，缴获现金5.2万元，作案手机设备5部，宝马车一辆，得到了新余市打击治理电信网络新型反诈领导小组办公室的通报表扬。三是及时核查线索。8月27日，县金服中心接到童某举报新余华氿酒业公司在分宜以举办答谢晚会形式从事非法集资活动，立即联系公安、市场监管、金融监管支局赶赴现场开展联合执法，约谈负责人陈健，经查该公司从事酱香型白酒销售，在新余市有100多名会员，分宜市场刚推广尚未有会员，会员都拿到了自己购买的酱香酒，不构成非法集资。四是整治重点行业。联合市政府办地方金融科对新余市瓴岳网络小额贷款公司开展现场检查，针对近期投诉的暴力催收和利息过高问题，提出3点整改意见，目前已完成整改；对全县5家寄卖行开展专项风险排查，发现商户店面或招牌含有“典”“当”等字样或不合规广告2家，已责令整改;县农粮局、县金服中心开展农业农村领域非法集资摸排工作，实地走访了我县14家大型农业合作社，未发现异常。

二、下一步工作打算

（一）强化源头治理。创新宣传教育方式，持续广泛深入开展金融知识普及和风险警示提示，完善举报奖励制度机制，增强社会公众的风险意识，提高风险防范能力。

（二）强化线索摸排。加强宣传发动，线上线下持续畅通线索举报渠道，鼓励群众广泛参与；持续开展滚动排查和动态摸排，变“被动等线索”为“主动找线索”。做好对涉金融、投资管理、投资中介、网络借贷、房地产、养老、培训机构、网络种养殖等领域的非法集资风险摸排；密切关注以解债服务、虚拟货币、预付卡、区块链等名义吸资的新型风险。

（三）全力压降不良。一是开展公职人员不良贷款清收专项行动。根据银行机构提供的公职人员不良贷款清单，做好分类处置工作，涉及的科级领导干部由县委组织部干部负责清收；涉及的一般党员、公职人员由所在镇办、部门、单位负责督促清收。县纪委监委强化监督，每月不定期深入涉及公职人员不良贷款的单位进行督导检查，对涉嫌违纪的,要依规依纪进行组织处理、给予党纪政纪处分,对于涉嫌违法犯罪的,移送司法机关依法追究刑事责任。二是以诉促收清收化解不良。通过采取强化诉前财产保全力度、向法院申请对还款责任人限高限行及加快对抵押资产执行拍卖速度等手段，对风险贷款进行清收处置。三是持续开展“赣鄱利剑 金融清欠”专项执行行动。紧密跟踪处置沉淀积案，借助法院查控系统，全力查找、查控还款责任人的有效资产，通过此方式，加强诉讼棘手陈年积案的清收化解力度。