【绿色金融】分宜县防范化解金融风险工作情况报告

一、总体情况

   （一）严厉打击非法金融活动。

近年来，分宜县扎实开展稳金融工作，加强统筹协调地方金融机构，提升服务实体经济质效，加大对非法集资活动的处置力度，维护全县正常的金融秩序和社会稳定，取得了一定的成效。2022-2023年未发生非法集资案件，2023年实现存量案件清零。实现了“坚决遏制增量、有效消化存量”的工作目标。一是严格准入管理。开展金融乱象专项整治行动，对投资咨询、寄卖等行业领域开展摸底排查，对企业名称及营业范围含有投资、资产等字样的企业严格准入管理。2023年共审核41家投资类企业设立及变更申请，其中退回1家，经核查显示其股东私募基金处于清算状态。2月，组织相关部门对全县4家含有“投资咨询”“财富”“理财管理”等字样的公司进行了排查，其中，经营异常1家，已列入失信企业名单，责令注销2家。二是积极排查整治。组织处非成员单位常态化开展“扫楼清街盯场”，清理了东瑞翰林天颂楼盘“全城认筹”广告，李某“专业黑户贷款”广告；主动排查到中裕百丰公司代养土鸡项目涉嫌吸收资金线索，清退资金203.8万元，挽损率达70%。三是有效处置风险。一方面大力处置化解陈案风险。会同公安、法院将2020前立案的非法集资案件已全部处置完结；2021年以来的存量案件1件（仙女湖畔岩宏山庄案件）已完结处置，挽回损失1144.81万元。另一方面稳妥解决永康“车位贷”事件，组建工作专班，收集群众诉求，协调沟通各方，促成解决方案，目前413户“车位贷”业主全部签订化解协议，其中购买车位数量198个，已完成车位交割；退购车位数量215个，首付款已100%退还，金额 529.5万元。四是严厉打击违法犯罪。指导金融机构移送涉及诈骗、非法集资、涉税洗钱等犯罪类型可疑交易线索。3月农行分宜城中支行员工发现一名行迹可疑的男子办理取现业务，严格执行柜面取款问询制度，并及时上报反诈中心，协助警方成功打掉一个外地流窜到我市的“跑分”团伙，缴获现金5.2万元，作案手机设备5部，宝马车一辆，得到了新余市打击治理电信网络新型反诈领导小组办公室的通报表扬。

（二）坚决防范中小金融机构风险。

分宜现有中小金融机构1家，为分宜九银村镇银行。该银行被央行评级5级、监管评级3C，不在国务院批准范围内。截至2024年6月末，分宜九银村镇银行不良货款411.22万元，不良贷款率1.78%，经营情况总体平稳、风险可控。

二、下一步工作打算

（一）全力开展防范和处置非法集资工作。一是开展打击非法集资专项行动。根据全国、全省统一部署，从2024年的4月起至2025年底，用一年八个月左右的时间分阶段分步骤开展打击非法集资专项行动，我县同步开展专项行动。二是加大宣传教育工作力度。紧扣群众关于非法集资的知识盲区、认识误区和受骗重灾区，充分利用前期“工商银行杯”短视频大赛、非法集资典型案例征集活动成果，广泛开展防非电影“轻骑下基层”、优秀防非作品展播、“以案释法”等活动，切实提升宣传质效。集中优势资源持续做强宣传月品牌，联合多部门开展6·15集中宣传日活动，营造浓厚宣传氛围。  

（二）全力防范我县中小金融机构出现风险。一是压实机构主体责任。督促九银村镇银行细化完善内控体系，严守审慎合规经营理念，加大不良贷款清收处置工作力度，加强对实体经济支持力度，在发展中提升抵御风险能力。二是加强行业监管指导。金融监管部门依法做好日常监管，做好风险监测预警，强化分类指导，指导制定“一类一策、一户一策”风险处置方案。三是强化部门联动帮扶。在合法合规前提下，协调县投控集团通过收购不良资产的方式，帮助九银村镇银行实现不良降压。SourceURL:file:///home/user/桌面/2.7政务公开会议方案议程/未命名文件夹/防范化解金融风险/分宜县2024上半年防范化解金融风险工作情况报告（公开）2024.7.19.docx

一、总体情况

   （一）严厉打击非法金融活动。

近年来，分宜县扎实开展稳金融工作，加强统筹协调地方金融机构，提升服务实体经济质效，加大对非法集资活动的处置力度，维护全县正常的金融秩序和社会稳定，取得了一定的成效。2022-2023年未发生非法集资案件，2023年实现存量案件清零。实现了“坚决遏制增量、有效消化存量”的工作目标。一是严格准入管理。开展金融乱象专项整治行动，对投资咨询、寄卖等行业领域开展摸底排查，对企业名称及营业范围含有投资、资产等字样的企业严格准入管理。2023年共审核41家投资类企业设立及变更申请，其中退回1家，经核查显示其股东私募基金处于清算状态。2月，组织相关部门对全县4家含有“投资咨询”“财富”“理财管理”等字样的公司进行了排查，其中，经营异常1家，已列入失信企业名单，责令注销2家。二是积极排查整治。组织处非成员单位常态化开展“扫楼清街盯场”，清理了东瑞翰林天颂楼盘“全城认筹”广告，李某“专业黑户贷款”广告；主动排查到中裕百丰公司代养土鸡项目涉嫌吸收资金线索，清退资金203.8万元，挽损率达70%。三是有效处置风险。一方面大力处置化解陈案风险。会同公安、法院将2020前立案的非法集资案件已全部处置完结；2021年以来的存量案件1件（仙女湖畔岩宏山庄案件）已完结处置，挽回损失1144.81万元。另一方面稳妥解决永康“车位贷”事件，组建工作专班，收集群众诉求，协调沟通各方，促成解决方案，目前413户“车位贷”业主全部签订化解协议，其中购买车位数量198个，已完成车位交割；退购车位数量215个，首付款已100%退还，金额 529.5万元。四是严厉打击违法犯罪。指导金融机构移送涉及诈骗、非法集资、涉税洗钱等犯罪类型可疑交易线索。3月农行分宜城中支行员工发现一名行迹可疑的男子办理取现业务，严格执行柜面取款问询制度，并及时上报反诈中心，协助警方成功打掉一个外地流窜到我市的“跑分”团伙，缴获现金5.2万元，作案手机设备5部，宝马车一辆，得到了新余市打击治理电信网络新型反诈领导小组办公室的通报表扬。

（二）坚决防范中小金融机构风险。

分宜现有中小金融机构1家，为分宜九银村镇银行。该银行被央行评级5级、监管评级3C，不在国务院批准范围内。截至2024年6月末，分宜九银村镇银行不良货款411.22万元，不良贷款率1.78%，经营情况总体平稳、风险可控。

二、下一步工作打算

（一）全力开展防范和处置非法集资工作。一是开展打击非法集资专项行动。根据全国、全省统一部署，从2024年的4月起至2025年底，用一年八个月左右的时间分阶段分步骤开展打击非法集资专项行动，我县同步开展专项行动。二是加大宣传教育工作力度。紧扣群众关于非法集资的知识盲区、认识误区和受骗重灾区，充分利用前期“工商银行杯”短视频大赛、非法集资典型案例征集活动成果，广泛开展防非电影“轻骑下基层”、优秀防非作品展播、“以案释法”等活动，切实提升宣传质效。集中优势资源持续做强宣传月品牌，联合多部门开展6·15集中宣传日活动，营造浓厚宣传氛围。  

（二）全力防范我县中小金融机构出现风险。一是压实机构主体责任。督促九银村镇银行细化完善内控体系，严守审慎合规经营理念，加大不良贷款清收处置工作力度，加强对实体经济支持力度，在发展中提升抵御风险能力。二是加强行业监管指导。金融监管部门依法做好日常监管，做好风险监测预警，强化分类指导，指导制定“一类一策、一户一策”风险处置方案。三是强化部门联动帮扶。在合法合规前提下，协调县投控集团通过收购不良资产的方式，帮助九银村镇银行实现不良降压。SourceURL:file:///home/user/桌面/2.7政务公开会议方案议程/未命名文件夹/防范化解金融风险/分宜县2024上半年防范化解金融风险工作情况报告（公开）2024.7.19.docx

一、总体情况

   （一）严厉打击非法金融活动。

近年来，分宜县扎实开展稳金融工作，加强统筹协调地方金融机构，提升服务实体经济质效，加大对非法集资活动的处置力度，维护全县正常的金融秩序和社会稳定，取得了一定的成效。2022-2023年未发生非法集资案件，2023年实现存量案件清零。实现了“坚决遏制增量、有效消化存量”的工作目标。一是严格准入管理。开展金融乱象专项整治行动，对投资咨询、寄卖等行业领域开展摸底排查，对企业名称及营业范围含有投资、资产等字样的企业严格准入管理。2023年共审核41家投资类企业设立及变更申请，其中退回1家，经核查显示其股东私募基金处于清算状态。2月，组织相关部门对全县4家含有“投资咨询”“财富”“理财管理”等字样的公司进行了排查，其中，经营异常1家，已列入失信企业名单，责令注销2家。二是积极排查整治。组织处非成员单位常态化开展“扫楼清街盯场”，清理了东瑞翰林天颂楼盘“全城认筹”广告，李某“专业黑户贷款”广告；主动排查到中裕百丰公司代养土鸡项目涉嫌吸收资金线索，清退资金203.8万元，挽损率达70%。三是有效处置风险。一方面大力处置化解陈案风险。会同公安、法院将2020前立案的非法集资案件已全部处置完结；2021年以来的存量案件1件（仙女湖畔岩宏山庄案件）已完结处置，挽回损失1144.81万元。另一方面稳妥解决永康“车位贷”事件，组建工作专班，收集群众诉求，协调沟通各方，促成解决方案，目前413户“车位贷”业主全部签订化解协议，其中购买车位数量198个，已完成车位交割；退购车位数量215个，首付款已100%退还，金额 529.5万元。四是严厉打击违法犯罪。指导金融机构移送涉及诈骗、非法集资、涉税洗钱等犯罪类型可疑交易线索。3月农行分宜城中支行员工发现一名行迹可疑的男子办理取现业务，严格执行柜面取款问询制度，并及时上报反诈中心，协助警方成功打掉一个外地流窜到我市的“跑分”团伙，缴获现金5.2万元，作案手机设备5部，宝马车一辆，得到了新余市打击治理电信网络新型反诈领导小组办公室的通报表扬。

（二）坚决防范中小金融机构风险。

分宜现有中小金融机构1家，为分宜九银村镇银行。该银行被央行评级5级、监管评级3C，不在国务院批准范围内。截至2024年6月末，分宜九银村镇银行不良货款411.22万元，不良贷款率1.78%，经营情况总体平稳、风险可控。

二、下一步工作打算

（一）全力开展防范和处置非法集资工作。一是开展打击非法集资专项行动。根据全国、全省统一部署，从2024年的4月起至2025年底，用一年八个月左右的时间分阶段分步骤开展打击非法集资专项行动，我县同步开展专项行动。二是加大宣传教育工作力度。紧扣群众关于非法集资的知识盲区、认识误区和受骗重灾区，充分利用前期“工商银行杯”短视频大赛、非法集资典型案例征集活动成果，广泛开展防非电影“轻骑下基层”、优秀防非作品展播、“以案释法”等活动，切实提升宣传质效。集中优势资源持续做强宣传月品牌，联合多部门开展6·15集中宣传日活动，营造浓厚宣传氛围。  

（二）全力防范我县中小金融机构出现风险。一是压实机构主体责任。督促九银村镇银行细化完善内控体系，严守审慎合规经营理念，加大不良贷款清收处置工作力度，加强对实体经济支持力度，在发展中提升抵御风险能力。二是加强行业监管指导。金融监管部门依法做好日常监管，做好风险监测预警，强化分类指导，指导制定“一类一策、一户一策”风险处置方案。三是强化部门联动帮扶。在合法合规前提下，协调县投控集团通过收购不良资产的方式，帮助九银村镇银行实现不良降压。